Goed geïnformeerd zijn : het kan en is bovendien... gratis !

 

 

Als U ons uitnodigt voor een eerste onderhoud, dat volledig vrijblijvend is, dan overlopen wij samen met U alle mogelijke gegevens die eventueel in een aangifte van nalatenschap moeten worden vermeld.

Het uitgangspunt hierbij is eenvoudig : wij gaan ervan uit dat U een leek zijt in de wetgeving en dat het onze taak is U zo volledig mogelijk te informeren opdat U achteraf niet hoeft te zeggen "dat wist ik niet" of "ik wist niet dat dit ook moest worden aangegeven...".

Tijdens dit onderhoud worden àlle punten besproken en nader toegelicht, zoals :

• het huwelijksstelsel waaronder U gehuwd zijt en de weerslag hiervan op de verdeling van de nalatenschap en de berekening van de erfbelastingen;

• de draagwijdte van de gifte of schenking op langste leven zo er een werd opgemaakt;

• de onroerende goederen : zijn zij gemeenschappelijk, van de overledene of van de langstlevende echtgenoot ?

• had de overledene misschien onroerende goederen in onverdeeldheid : bijvoorbeeld is zijn/haar vader of moeder nog in leven en is de nalatenschap van de vooroverleden ouder nog niet verdeeld ?

• werd er een perceel grond, ‘n huis of appartement verkocht minder dan drie jaar voor het overlijden ?

• werd er een kapitaal uitgekeerd door een verzekeringsmaatschappij ? Betreft het een groepsverzekering ?

• hoe wordt de waarde van het woonhuis geschat op een wijze die aanvaardbaar is voor de belastigdienst ? Wat is de waarde van het meubilair ?

• wat als U eigenaar zijt van drie huizen maar amper genoeg op uw bankrekening heeft staan om de begrafeniskosten te betalen om nog maar te zwijgen van de erfbelastingen die U achteraf zult moeten betalen ?

• wat is een "vergoedingsrekening" die moet worden opgesteld indien de overledene geen gemeenschappelijke kinderen had met de langstlevende echtgenoot ?

• had de overledene een onroerend goed verkocht aan één van de erfgenamen maar voor zichzelf het levenslang vruchtgebruik voorbehouden ?

• was de overledene handelaar of ondernemer ? Wat is de waarde van de handelszaak of van de aandelen ? Is er misschien een vermindering van de erfbelastingen voor de familiale onderneming van toepassing ?

• waarmee moet U rekening houden als U het woonhuis eerlang wenst te verkopen ?

• enz.